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银行业典型刑事案例心得体会 近年来，随着“三化三达标”创建、安全生产等工作的持续推进，全行内部控制水平不断提升，员工合规意识不断提高，刑事案件防控工作取得了一定进步。但同时也要看到，随着社会治安形势的变化，不法分子作案手段不断翻新，针对基层营业机构、银行客户及银行自助设备的诈抢劫、盗窃、诈骗等刑事案件仍时有发生，全行案件防控和安全生产面临的形势仍十分严峻。为进一步加强基层营业机构安全管理水平，教育全行员工认清形势，切实克服麻痹侥幸思想，有效防范案件的发生，2015年2月9日至3月20日，省分行决定在全行范围内开展典型刑事案例学习教育活动。 本次活动旨在通过银行典型刑事案例学习教育活动，将案件防范及处置与本职岗位安全保卫职责紧密结合，开展“查自身、摆位置、谈体会”等活动方式，掌握不法分子作案手段和案件特点，分析案件暴露的问题，增强员工安全防范意识，提升一线员工处置和应对突发事件的能力，完善应急预案，开展针对性学习和演练，保障全行安全运营。 主要案例包括：廊坊文安左各庄商业银行不法分子持大锤抢劫案件，上海浦东北蔡支行成功处置劫持人质抢劫银行案件，保定涞源支行百泉分理处堵截持枪抢劫案件，廊坊分行视频监控中心与大城支行成功堵截不法分子持伪卡盗取客户资金案件，工商银行上海浦东支行自助设备监守自盗案件。 典型案例分析： 通过上述案例我们可以认识到银行业这个高风险行业在这起案件中有几点启示： 一是健全和完善金融机构特别是基层营业网点防抢劫、防盗窃等各类预案，加强演练，提高员工处置突发事件能力是关键。 二是强化一线员工安全教育，业务发展和安全保卫同安排、同布置、同落实一刻也不能放松。 三是大额现金及时入柜，现金区配备日间柜，严格锁闭和密码管理，是避免不法分子作案得逞的关键。 四是配齐配足网点保安，为保安配备必要反恐防暴装备，是避免抢劫案件发生的有效手段。 分析：在这起案件中，所有人员沉着冷静，按照预案灵活处置：保安配备到位，及时疏散客户，保安和保洁人员全力阻击；柜员及时报警，稳住歹徒；客户见义勇为。案件的成功处置说明了银行应急预案到位、防暴演练到位、保安管理到位、安防设施到位、警银协作到位。 分析：一是支行“平安农行”创建工作扎实，员工防范意识较强。2014年以来，该行始终把“平安农行”建设作为一项基础性的工作常抓不懈，积极落实各项案防措施，及时组织员工学习，通报各种案件。特别是昆明火车站广场发生蒙面暴徒砍人事件以后，支行加大了防范和处置恐怖袭击及暴力侵害事件工作力度，制定了切实可行的“防范和处置措施”应急预案。认真组织员工开展对突发事件应急知识的学习和应急预案的演练，提升应对突发事件的能力。二是网点保安责任心强正确履职。2014年以来，支行与保安公司召开联席会议2次，开展保安业务技能培训2次。对保安的履职、突发事件处置、站姿、文明用语等进行了规范。要求保安提高警惕，保持高度的责任心，按规定履职，正是得益于日常教育、演练到位，面临歹徒持枪行凶抢劫的时候，才能做到临危不惧，果断处置。三是应急机制运作高效，日常演练到位。涞源支行百泉分理处员工按要求做好日常应急演练，熟知应急职责。遇到歹徒持枪抢劫，才能按照预案要求行动和报警。同时，支行应急小分队组织健全，日常管理到位，从而迅速集结赶到现场，发挥了应急机制的作用。 分析：一是该案件系团伙作案，具有流窜性。二是作案时间选择在凌晨等客户较少时段使用伪造克隆卡盗取客户资金，手段隐蔽，作案时间段，防控难度大。三是不法分子作案时头戴帽子、脸遮口罩，具备较强反侦察意识。四是不法分子手持克隆卡，均为白色卡片，从出钞口摄像机可进行清晰辨认。案件能够成功堵截，得益于廊坊市分行视频监控中心认真值守，警惕性高；县支行应急处置分队机构健全，演练到位，反映迅速，措施得当。 分析：上述案件暴露出，一是银行内部管理存在漏洞，银行加钞员能够同时掌握ATM钞箱密码和钥匙，导致内部人员作案得手。二是银行业务外包后相关安全管理存在隐患，区域报警系统撤防密码和钞箱门密码外泄，钞箱门上的机械锁和密码锁经常处于开启状态，区域报警服务公司不能及时发现布、撤防的异常情况。三是保安押运公司对保安员的招聘和管理存在漏洞，规章制度和安全管理等相关操作流程执行不到位，监督机制落实不到位，对保安员思想动态、社会交往等可能影响押运安全的动态情况不掌握。四是银行金融机构对金融业务外包企业的工作流程、操作规范等监督考核管理缺失，缺乏安全责任意识。 银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求发展。但风险无处不在，几年来，国内外银行业因操作风险导致重大资金损失的案件颇多，严重威胁银行和客户资金安全，这些案件的共同特点之一，就是银行内控不健全，执行不到位，缺乏应有的行为制约机制。因此，采取相应措施，从源头上加强预防，是 一、 对策　　在国有商业银行的改革和发展