代理人培训内容与《基本法》品质管理罚则副本.docVIP

一、保险公司对代理人（业务员 品质管理罚则 业务员发生下列违规行为，按相应标准扣分： 序号 违规内容 扣分标准 一、日常行为管理方面 1 提供虚假的客户资料（假电话、假地址、假邮编等），致使公司无法联系客户 扣1-4分 2 明知客户信息资料发生变更而不及时为客户办理变更手续，导致公司无法联系客户或进行正常的保单回访、续期收费等 扣1-4分 3 未在正常时效时间内完成预约客户代办任务 扣1-4分 4 退信回执未按规定时效回销 扣1-4分 5 收到公司要求送达客户的各类通知函、资料等，未在规定时间内送达，或未向公司回销；或回销不真实，或回销不及时导致保单失效或客户投诉或抱怨 扣1-4分 6 不使用公司正规人工收费凭证收取客户现金保费 扣1-4分 7 对客户服务态度差或服务质量不良，未为客户提供续期服务的，或违反公司新契约、保全、续期、理赔等业务管理规定,对公司运作造成影响 扣1-4分 8 接到保险单正本（含保单回执）、新契约审核函件，无合理理由，未在三个工作日内送达客户；保单签收5日内，无合理理由，未将保单回执交回公司 扣5分 9 已被认定的恶性迁移的保单业务人员不协助客户进行迁移保单回退的 扣5分 10 已被认定为恶性迁移保单的，视情节严重程度予以扣分 扣5分或10分 11 续期收费期间未提供服务引起客户保单停效造成投诉，经客服部认定为有效投诉 扣5分 12 收取客户押金，垫付客户保费引起纠纷 扣5分 13 不遵守公司相关制度：1．无故不参加公司会议或培训、不履行工作职责、不接受公司业务检查，或经业务品质管理人员提出改正意见仍无明显改善；（备注：区拓的培训管理按照《展业外勤过失行为处理作业规定》的有关规定执行）；2．抵制公司客户服务部门的电话回访工作，或被客户投诉后不积极配合公司调查处理，视情节严重程度予以扣分 扣5分或10分 14 不履行自身义务，在管理过程中弄虚作假，遭到投诉，经查情况属实的，视情节严重程度予以扣分 扣5分或10分 二、销售行为管理方面 15 在销售过程中，未向客户展示及提供产品说明书 扣5分 16 在业务人员不知情的情况下，发生在投保书、金领建议书、客户权益确认书、契约审核函件、体检报告书中的健康告知、各类疾病问卷、授权委托书、委托转帐合同、保单回执及各类变更申请书等公司规定需客户（投保人、被保险人、受益人或监护人）本人亲笔签名的相关保险资料上，非客户本人亲笔签名的情况 扣5分 17 业务人员对所经手之属于或应属于公司的保险费、金钱、财产及有价证券等负责，应依公司指示，交还公司，倘有任何短失，均应由业务人员负责补足。业务主管对所辖人员负有监督、管理义务，其下辖人员发生上述行为的，主管应协助公司进行追偿。对于不配合公司进行追偿的业务主管，予以扣分 扣5分 18 挂单行为：发生挂单行为（私下转让保单），当事人双方各予以扣分 扣5分 19 发生挂单行为（私下转让保单），致使客户无人服务、导致公司或客户损失，当事人双方同时视情节严重程度予以扣分 扣10分或30分 20 打白条收取客户保费 扣10分 21 使用未经公司核准的建议书、产品说明书及其他展业资料，视情节严重程度予以扣分 扣10分或30分 三、增员、代理人信息管理方面 22 所增业务人员提供虚假个人资料且造成恶劣影响、情节严重的 扣5分 23 提供虚假个人资料，视情节严重程度予以扣分 扣5分或30分 24 业务人员之间的不规范行为：因争抢业务、争抢增员发生的纠纷，遵循谁主张谁举证原则，有充分证据证明属不规范行为的，被投诉一方视情节严重程度予以扣分 扣5分或10分 25 参与同业挖角活动 扣30分 四、考核方面 26 以虚增业务为目的，故意使销售的保单于犹豫期内退保或提供虚假证明材料要求做超期犹豫期退保 扣10分 27 凡在考核、晋升、表彰等事项中弄虚作假的，除取消其已获取资格、追回相关利益外，其本人及相关责任人视情节严重程度予以扣分 扣5分或10分 28 一年内出现两次（含）下述或类似情况的：在考核、晋升、表彰等事项中弄虚作假；故意使销售的保单于犹豫期内退保或提供虚假证明材料要求做超期犹豫期退保 扣30分 五、恶意投诉 29 恶意投诉：为达不正当目的虚构事实，本人或挑唆他人对公司员工、业务同仁、特约体检医院、定点医院恶意投诉的，视情节严重程度予以扣分 扣5分或30分 30 向新进业务人员做不实说明使其对公司组织规定及各项制度产生误解，唆使新进业务人员对客户做不如实告知导致纠纷，视情节严重程度予以扣分 扣5分或10分 六、破坏公司形象、泄露公司商业秘密 31 未经过公司同意或授权，擅自通过各类渠道(包括但不限于网站（页）、短信、电子邮件等一切电子渠道、传统信息渠道