反洗钱知识（一）.docVIP

反洗钱知识（一） 【什么是洗钱】？ 【洗钱的途径】？ 反洗钱知识（二） 【典型洗钱交易的过程】 【洗钱的影响】？ 反洗钱知识（三） 【反洗钱行政主管部门】？ 【反洗钱国家法律】 【远离洗钱活动，保护自己】 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。 1、通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移； 2、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为； 3、利用他人的账户提现，切断资金转移线索； 4、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注； 5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”； 6、通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱； 7、通过购买房产进行洗钱； 8、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱； 9、通过虚假进出口贸易洗钱； 10、现金走私。 一，入账即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；二，分账也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三，融合以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。????? 通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。 洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。 据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2％至5％，介于6000亿至1. 8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。 洗钱不仅严重危害经济的健康发展，主张和滋生腐败，败坏社会风气，而且损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作。洗钱活动还破坏金融机构稳健经营基础，加大法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还将危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。 中国人民银行是我国反洗钱工作的行政主管部门。 《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 1、主动配合金融机构进行客户身份识别 2、不要出租出借自己的身份证件 3、不要出租出借自己的账户 4、不要用自己的账户替他人提现 5、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙 6、不要轻信所谓资金运作传销项目 7、选择安全可靠的金融机构 8、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益 9、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义